办银行卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?

:他近期跳槽换了个工作,新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡,用于接收工资,结果,银行的工作人员说他是外地新来本地的,要求他要回单位去开个工作证明或入职证明,否则不能给他开立银行卡,还说这个是全国各家银行通行的,对此他感到很莫名其妙,难道说我没单位,银行就不给我开卡了吗?

更关键的是他手上也有其他银行的卡,?这是银行人员故意刁难吗?其实这并不是银行员工故意刁难,新开卡还能算入银行员工的个人业绩,之所以忍痛拒绝,主要源自于人行及银保监会最近两年来主导的一个行动——“断卡”行动!


,最近这十几年来各类,而且有愈演愈烈的形势,这给很多国人带来了经济上的损失,而工具就是数量众多的银行卡,这些银行卡不仅作为诈骗分子接收及转移赃款的工具,破案件的难度。

举例分析:现实中无论是电,其名下都不会仅有几张银行卡,而是通过各种手段收集了数百甚至是数干张银行卡,一旦骗款得手,变回立即转移到几十张银行卡中去,然后再通过这个数十张卡继卖分散到上百家银行卡,最后通过雇佣人到各个银行ATM机子取走款项。

这个方案有几大好处:一是分散的账户多,单笔转账都在5万元以下,,,资金被冻结;二是通过两三次周转,扩散到数百张银行卡,单张的金额较小,且犯罪分子往往使用一批,更换一批,,这样不容易引起银行的反洗钱系统的监测;三是涉及账户数量众多,增加公安机关的破案难度。

要完成以上操作,关键点就在银行卡,数干张的银行即使把犯罪分子的亲好友都拉上也不见得能办出来,而且为了保护自己,现实中犯罪分子般不会使用自己的银行卡,所以其手上的银行卡主要,而有的人不知道其中深浅,为了短期利益,就会出售自己的银行卡。


为了切断犯罪分子的作案工具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡行动,断卡行动的目的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余。

如何确保真实性?工作单位证明就是一个方式,当然这仅仅只是一种方式而已,除了工作证明外,社保卡、学生证、军官证、居住证等等凭证也是佐证材料。

有人说这不是无疑给正常用卡需求的人带来麻烦吗?其实并不会,如果你是本地居民,一般申请办理的第一张银行卡,银行并不会有特殊的要求,凭你的身份证户籍地址即可。现实中各类要求主要针对的是跨区办卡(比如你户籍在广东深圳,跑去汕头办卡)或者说你无缘无故的情况下,要求办理多张银行卡(比如你户籍虽然在深圳,目前名下已办理3张银行卡,仍然还一直要求要办新卡),上述这类情况明显不符合正常的用卡习惯及需求,这种情况下,银行才会要求你提供各类佐证材料,避免你多开卡用于违规的用途。


总结

断卡行动对于正常用卡的人而言,并不会造成太大的影响,其针对的都是那些异常用卡行为的个人,虽然可能给我们带来些许不便,但只要我们多配合,犯罪分子失去了银行卡这个媒介,等于断了其左臂右膀,社博将会大大减少,这无疑会惠及千万家庭。


其实除了断卡之外,这两年银行还通过清理不动户以及长期无余额的睡眠账户等措施,减少多余账户,一切都是为了增加犯罪的作案难度以及降低公安机关的破案难度,以保障我们的财产资金的安全。

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